Pour un courtier en assurance, la conformité réglementaire n’est pas une option. C’est une obligation quotidienne, renforcée par des exigences toujours plus pointues : droit à l’oubli, LCB-FT, RGPD, DDA…
Et si une erreur ou un oubli peut coûter cher, ce n’est pas pour autant qu’il faut y consacrer tout son temps.
C’est là qu’interviennent les logiciels de gestion dédiés aux courtiers : en automatisant les process, en centralisant les données et en assurant une traçabilité complète, ils transforment la mise en conformité en levier de sérénité et d’efficacité.
Voici comment.
Restez à jour des réglementations : comment un logiciel vous alerte des évolutions
Suivre les évolutions réglementaires est devenu un vrai défi pour les courtiers en assurance. DDA, LCB-FT, RGPD, devoir de conseil renforcé, droit à l’oubli… Chaque trimestre, une nouvelle règle vient complexifier un peu plus l’exercice du métier.
👉 Le problème, c’est que la veille réglementaire prend du temps, mobilise des ressources, et peut vite devenir source de stress quand les changements s’enchaînent.
Les logiciels de gestion dédiés au courtage — comme Custy Adhoc — intègrent des fonctionnalités de veille automatisée, des alertes paramétrables, et des mises à jour en temps réel. Ces outils vous signalent à l’avance ce qui change, et vous accompagnent pour adapter vos pratiques à temps.
Mieux encore, certaines solutions proposent une documentation intégrée ou des checklists de conformité, directement liées aux dossiers clients. Résultat : moins d’oublis, plus de sérénité lors des contrôles, et une conformité maîtrisée au fil de l’eau.
➡️ Vous gagnez un temps précieux… et vous évitez les mauvaises surprises lors des audits de l’ACPR.
Automatiser la conformité : gagnez du temps et évitez les oublis critiques
S’assurer que chaque document est bien collecté, archivé, vérifié… puis recommencer pour chaque client, chaque contrat, chaque échéance. À la longue, la conformité devient un vrai gouffre de temps pour les courtiers. Et c’est souvent là que les erreurs se glissent.
C’est pourquoi l’automatisation est devenue un levier essentiel pour sécuriser les opérations du quotidien tout en respectant les obligations réglementaires.
Les logiciels de gestion pour les cabinets de courtage, comme Custy Adhoc, permettent aujourd’hui de structurer et automatiser de nombreux processus métier :
- Collecte et stockage sécurisé des pièces justificatives
- Gestion des dates d’échéance (RCP, formation IAS, KYC…)
- Génération de documents de conformité ou attestations
- Suivi des licences, certifications et statuts ORIAS
Ces automatisations réduisent le risque d’erreurs humaines, fiabilisent les procédures, et permettent de prouver à tout moment que les démarches ont bien été suivies. Le tout sans mobiliser une demi-journée de travail pour chaque client.
➡️ En structurant vos process avec un outil adapté, vous rendez la conformité fluide, intégrée… et beaucoup moins anxiogène.
Centraliser vos données pour mieux prouver votre conformité
Derrière chaque exigence réglementaire, il y a des données à tracer, à justifier, à sécuriser. Et c’est souvent là que le bât blesse : fichiers Excel non sécurisés, informations clients dispersées, dossiers incomplets ou mal archivés…
Or, la gestion des données est le socle de toute mise en conformité solide.
Un bon logiciel de gestion pour courtier en assurance centralise toutes les informations essentielles : données clients, contrats, pièces justificatives, échanges, avenants, attestations…
Cette centralisation garantit non seulement un accès rapide et organisé à l’information, mais aussi une traçabilité irréprochable en cas de contrôle.
Certains outils comme Custy Adhoc intègrent même des règles de cohérence entre données clients et exigences réglementaires. Par exemple, le système peut vous alerter si un contrat manque d’une pièce obligatoire, ou si une clause est incomplète.
➡️ En cas d’audit ou de demande de l’ACPR, tout est déjà structuré, historisé et accessible. Vous passez du stress de dernière minute à la sérénité documentaire.
Sécurisez vos données clients dès maintenant (et rassurez vos partenaires)
Gérer des données personnelles, financières, parfois sensibles : c’est le quotidien de tout cabinet de courtage. Et avec lui, une responsabilité majeure.
Face à des cyberattaques toujours plus fréquentes et à un cadre légal de plus en plus strict (RGPD, directives européennes, exigences de l’ACPR), la sécurité des données n’est plus une option, c’est une obligation.
Les logiciels de gestion pour courtiers comme Custy Adhoc intègrent des fonctionnalités de sécurité avancées dès leur conception (ce qu’on appelle le “security by design”) :
- Chiffrement des données stockées et transmises
- Contrôle fin des accès (par rôle, par niveau de responsabilité)
- Journalisation des actions (qui a fait quoi, quand, sur quel dossier)
- Sauvegardes automatiques et hébergement sécurisé en France
- Conformité aux normes ISO ou au RGPD
➡️ En s’équipant d’un logiciel sécurisé, le courtier limite ses risques, rassure ses clients, et démontre facilement sa capacité à protéger les données confiées.
N’hésitez pas à consulter notre site internet pour en savoir plus sur les différents produits Custy et comment nos logiciels de courtage simplifient la mise en conformité ! (ICI)
